คำถามที่พบบ่อย

🆀 ซื้อ-ขาย กองทุนรวมได้ที่ไหน

ไม่ทราบว่ามีใครหรือหน่วยงานใดที่ทำหน้าที่เป็นหูเป็นตา หรือช่วยรักษาผลประโยชน์แทนผู้ลงทุนที่ลงทุน ในกองทุนรวมหรือไม่

🅰 มีผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมหลายท่านที่มีความกังวลว่า บริษัทจัดการอาจจะไม่นำเงินของผู้ลงทุนไปลงทุน ตามที่ได้บอกไว้ในโครงการการลงทุน หรือพูดกันตรงๆ ก็คือ กลัวว่าบริษัทจัดการจะทุจริตนั่นเอง

เรื่องนี้ ขอให้ผู้ลงทุนสบายใจได้เลยค่ะ เนื่องจากธุรกิจการจัดการกองทุนมีมาตรการป้องกันและปกป้องผู้ถือหน่วย เป็นอย่างดีค่ะ โดยมีหน่วยงานภาครัฐอย่างสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.) ซึ่งทำหน้าที่กำกับดูแลธุรกิจการจัดการลงทุน ออกระเบียบ ข้อบังคับ ประกาศ หรือ ข้อกำหนดตามความในกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ตลอดจนกำกับดูแลหน่วยงานและเจ้าหน้าที่ ในธุรกิจการจัดการกองทุนให้ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์สุจริตเป็นไปตามกฎหมายและแนวทางที่วางไว้ หากพบหรือได้รับร้องเรียนถึงพฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมของบุคคลเหล่านี้ สำนักงาน ก.ล.ต.ก็จะจัดให้มีการตรวจสอบ เป็นพิเศษ นอกเหนือจากการตรวจสอบดูแล ที่เป็นปกติอยู่แล้ว ซึ่งโทษที่ได้รับสำหรับผู้ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ กติกาหนักเบาไปตามลักษณะของการกระทำ ตั้งแต่ปรับเป็นเงิน จำคุก และถูกเพิกถอนใบอนุญาตไม่สามารถกลับ มาทำงานในธุรกิจการจัดการลงทุนได้อีก

นอกจากนั้นยังมีผู้พิทักษ์ผลประโยชน์ของผู้ลงทุนโดยตรงอีกองค์กรหนึ่งที่เรียกกันว่า “ผู้ดูแลผลประโยชน์” ซึ่งจะเป็นตัวแทนของผู้ถือหน่วยลงทุนทำหน้าที่รักษาผลประโยชน์ทั้งมวลของผู้ถือหน่วยลงทุน เช่น

» ดูแลให้บริษัทจัดการบริหารจัดการกองทุนให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์และนโยบายการลงทุนของ โครงการลงทุน ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. และที่ได้จดแจ้งไว้ในหนังสือชี้ชวน

» ชำระราคาซื้อและราคาขายทรัพย์สินของกองทุนรวม

» เก็บรักษาทรัพย์สินทั้งหมดของกองทุนรวมเอาไว้

» สอบทานความถูกต้องของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนรวม

» ดำเนินคดีฟ้องร้องแทนผู้ถือหน่วยลงทุนหากบริษัทจัดการปฏิบัติหน้าที่โดยมิชอบ

และมิใช่ว่าองค์กรใดนึกอยากจะเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุนรวมก็เป็นได้นะ สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด เอาไว้ว่า ผู้ดูแลผลประโยชน์นั้นจะต้องเป็นธนาคารพาณิชย์ตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ บริษัทเงินทุน ตามกฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ บริษัทหลักทรัพย์ตาม กฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ บริษัทประกันชีวิตตามกฎหมายว่าด้วยประกันชีวิต หรือสถาบัน การเงินที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น ที่มีคุณสมบัติดังต่อไปนี้ คือ

1. เป็นบุคคลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนและได้รับการขึ้นทะเบียนรายชื่อผู้มีคุณสมบัติในการเป็นผู้ดูแล ผลประโยชน์ตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. ประกาศกำหนดโครงการลงทุน ที่ได้รับความเห็นชอบจาก สำนักงาน ก.ล.ต. และที่ได้จดแจ้งไว้ในหนังสือชี้ชวน

2. ไม่เป็นผู้ถือหุ้นในบริษัทจัดการที่รับผิดชอบดำเนินการกองทุนรวมที่ตนเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์เกิน ร้อยละห้าของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดของบริษัทจัดการ โดยนับรวมหุ้นที่ถือโดยผู้ที่เกี่ยวข้อง ของผู้ดูแลผลประโยชน์ด้วย

3. ไม่มีผู้ถือหุ้นเป็นบุคคลเดียวกันถือหุ้นตั้งแต่ร้อยละสิบของจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด ทั้งใน ผู้ดูแลผลประโยชน์และในบริษัทจัดการที่รับผิดชอบดำเนินการกองทุนรวมที่ตนเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ เว้นแต่ผู้ถือหุ้นรายนั้นเป็นกระทรวงการคลัง

4. ไม่มีกรรมการ ผู้จัดการ หรือบุคคลที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมการของผู้ดูแลผลประโยชน์ให้เป็น ผู้ดูแลรับผิดชอบสูงสุดในการบริหารงานของผู้ดูแลผลประโยชน์ เป็นกรรมการ ผู้จัดการหรือบุคคลผู้มีอำนาจ ในการจัดการของบริษัทจัดการที่รับผิดชอบดำเนินการกองทุนรวมที่ตนเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์

5. ไม่มีความเกี่ยวข้องในการจัดการกองทุนรวมในลักษณะที่อาจทำให้ขาดความเป็นอิสระในการทำหน้าที่ เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์

นอกจากนั้นก็ยังมีสมาคมบริษัทจัดการลงทุน ซึ่งเป็นสมาคมที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจหลักทรัพย์ ตามพรบ.หลักทรัพย์ และ ตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ.2535 โดยมีสำนักงาน ก.ล.ต. เป็นนายทะเบียนทำหน้าที่ในการกำหนดจรรยาบรรณ และวางมาตรฐานในการปฏิบัติให้บริษัทสมาชิก(บริษัทจัดการทุกบริษัทที่ประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนรวม) ยึดถือและปฏิบัติตาม เป็นมาตรฐานเดียวกัน กำหนดบทลงโทษเมื่อบริษัทสมาชิกฝ่าฝืนและไม่ปฏิบัติตาม ตั้งแต่ว่ากล่าวตักเตือน จนถึงขั้นร้ายแรงคือถอดถอนจากการเป็นสมาชิกสมาคม

จากที่กล่าวมาจะเห็นได้ว่า องค์กรที่มาทำหน้าที่ดูแลปกป้องผลประโยชน์แทนผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมนั้น มีหน้าที่ครอบคลุมในทุกๆ เรื่อง ตลอดจนมีคุณสมบัติที่น่าเชื่อถือได้ว่าจะมิทำการใดๆ ร่วมกับบริษัทจัดการเพื่อ เอาเปรียบผู้ลงทุน หรือปล่อยปละละเลยให้มีการทุจริตเกิดขึ้นได้ง่ายๆค่ะ