กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ขั้นตอนการจัดตั้งกองทุน
1.รู้จักตัวเอง
เราควรวางเป้าหมายการลงทุนในเงินก้อนนั้นๆ ให้ชัดเจน ว่าลงทุนไปเพื่ออะไร มีระยะเวลาการลงทุนนานแค่ไหน จะใส่เงินไปก้อนเดียวหรือค่อยๆ ทยอยการลงทุน นอกจากนั้น ควรประเมินตนเองให้ได้ว่ามีความสามารถรับความเสี่ยง หรือความผันผวนของการลงทุนได้มากน้อยเพียงใด หลักการ ง่ายๆ ที่เราควรรู้ก่อนลงทุนคือ การลงทุนมีความเสี่ยงยิ่ง ความเสี่ยงสูง ก็มีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนสูงตามไปด้วย (คลิก ทดลองทำแบบประเมิน) สิ่งที่จะได้ในขั้นตอนทำความรู้จักตนเองนี้ คือการจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนที่เหมาะกับเป้าหมาย และตัวเรา
2. มองภาพตลาด
แม้เราอาจไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน แต่ก็ควร มองทิศทางเศรษฐกิจและคาดการณ์ผลกระทบที่จะมีต่อ การลงทุนประเภทต่างๆ ได้ เพราะสินทรัพย์ลงทุนให้ผล ตอบแทนที่แตกต่างกันในแต่ละสภาพเศรษฐกิจ หากข้อมูล ในส่วนนี้ ก็สามารถจัดสินทรัพย์ลงทุนในระยะสั้น ที่อาจ แตกต่างไปจากสินทรัพย์ลงทุนเป้าหมายในระยะยาว เพื่อ ช่วยเพิ่มผลตอบแทนและรอจังหวะการลงทุนที่เหมาะสมได้
3. แสกนกองทุนที่ใช่
ค้นหาข้อมูลของกองทุนรวมที่สนใจลงทุนอย่างละเอียด จากหนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน และหนังสือชี้ชวน ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ เพื่อเปรียบเทียบจุดเด่น จุดด้อย ข้อมูลที่ควรให้ความสำคัญกับ ได้แก่• ประเภทและนโยบายการบริหารกองทุนรวม
• ความสม่ำเสมอของผลการดำเนินงานย้อนหลังทั้ง ในระยะสั้นและระยะยาว
• ผลการดำเนินงานเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัด (Benchmark) รวมถึงเปรียบเทียบกองทุนของ บลจ.ค่ายอื่นๆ ที่มีนโยบาย การลงทุนแบบเดียวกัน
• รายละเอียดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่กองทุนเรียกเก็บ
